ЦБ изменил правила блокировки счетов ИП и организаций.

Впервые с 2012 года ЦБ обновил список критериев, по которым ИП или организации могут заблокировать счет, приостановить операции по счету или расторгнуть договор.

Так из списка подозрительных ситуаций исчезли случаи, когда клиент совершает операцию несмотря на высокую комиссию,  если операция для клиента нетипична, если транзакция не связана с деятельностью компании.

Список подозрительных операций пополнился следующими пунктами: если клиент просит закрыть счет или отменить транзакцию после уточняющих вопросов банка; регулярные операции по снятию наличных, поступающих от организации или ИП; совершение операций с одного устройства по разным счетам, разных организаций; когда клиент требует от банка провести операцию по исполнительному листу. Банки могут отказать клиенту при подозрении, что транзакция направлена на отмывание денег или обналичивание.