Банки будут собирать сведения о целях и объемах платежей потенциальных клиентов.
Центробанк России уточняет «антиотмывочные» требования к идентификации клиентов, а также их бенефициаров и выгодоприобретателей. В проектах поправок в положение ЦБ РФ «Об идентификации…», а также «О требованиях к правилам внутреннего контроля…» говорится, что собирать сведения о будущих сделках и операциях клиента банк будет обязан еще до его приема на обслуживание. Потенциальному клиенту банка помимо стандартной информации придется предоставить сведения о планируемых операциях по счету за неделю, месяц, квартал и год, о количестве и суммах планируемых операций, об основных контрагентах организации, предполагаемых плательщиках и получателях по операциям. Кроме этого он должен представить документы о своем финансовом положении с подтверждением их достоверности (копии бухгалтерской отчетности или налоговой декларации с отметками о принятии или подтверждением их отправки). Сюда могут прилагаться и аудиторские заключения на годовой отчет, справки об уплате налогов, сборов и штрафов, информацию об отсутствии производства по делу о банкротстве или ликвидации фирм, а также сведения о ее рейтинге. Кредитным организациям также предстоит оценивать деловую репутацию потенциальных клиентов по отзывам действующих клиентов или банков, в которых они обслуживались раньше.
http://www.vedomosti.ru/finance/news/19676581/cb-predlagaet-bankam-sobir...